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众筹背后的法律问题-【新闻】

发布时间:2021-04-06 02:39:56 阅读: 来源:绷缝机厂家

众筹作为互联网金融的一种类型,与其他互联网金融模式相比,其法律风险最为突出和明显,因此从某种程度讲,众筹的最大风险就是法律风险。

1.触及刑法导致犯罪

金融行为都有一定的标准,操作不当,则可能越轨触犯法律,首先,众筹可能会触及刑法,最终导致非法吸收公众存款罪,甚至更严重的集资诈骗罪,而其中的股权类众筹则最易触碰擅自发行证券罪。例如某公司因经营需要周转资金,未经中国人民银行批准,以高息回报为诱饵,单独或伙同他人向社会不特定对象吸收资金,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为就已构成非法吸收公众存款罪。近些年人尽皆知的吴英案,就是集资诈骗罪的典型案例。

2.行政与民事法律风险

除刑事犯罪风险外,众筹还可能触及刑事与民事法律而犯罪。行政犯罪中,包括证券类行政违法、非法集资类行政违法、虚假广告行政违法、非法经营行政违法;民事法律问题,包括合同违约纠纷,退出纠纷等。这些与刑事犯罪同样是众筹中不得不防范的法律问题,众筹创业者一旦触及,都会对资金和发展产生极大的破坏作用,甚至导致破产。

3.项目本身的法律问题

众筹项目发起前,众筹网站会核实发起人的身份,并调查对方是否有完成项目的能力。但是对于创意或者项目是否具有可操作性,以及是否经过官方或正规检测机构的检验,尚未有完整或者统一的评判检测标准,因此项目的科学性和可行性存在很大的风险。资金筹集完毕以后,网站并不对项目能否按时完成负责,也不会对创业者是否有能力完成该项目进行考察。因此,项目本身就会出现各种法律问题。csai.cn

4.知识产权风险

由于国内对知识产权保护的现状,对于创业者而言,如果过于详细地将自己的创意或者项目在众筹网站上表述,有可能会导致自己的智力成果被人剽窃。而为了维护自己的智力成果只是对创意或者项目进行简单表述的话,则有可能导致自己不能完成融资计划,使得创业者陷入两难的境地。

以上是众筹创业者一定要注意的法律问题,互联网金融发展亟待完善,尤其是近两年兴起的众筹,需要引入第三方法律服务平台来完善监管机制,以保障投资人与项目发起者的合法权益,并提前预防法律风险。

那么如何避开这些风险呢?

1.股权类众筹

股权类众筹目前是法律风险最大的一类众筹,也是未来发展空间最大的一类众筹模式,其最可能触碰的刑事法律风险是非法证券类犯罪,股权类众筹以下六条法律红线不能碰:csai.cn

第一条法律红线:不向非特定对象发行股份;

第二条法律红线:不向超过200个特定对象发行股份;

第三条法律红线:不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式发行股份;

第四条法律红线:对融资方身份及项目的真实性严格履行核查义务,不得发布风险较大的项目和虚假项目。

第五条法律红线:对投资方资格进行审核,告知投资风险。

第六条法律红线:不得为平台本身公开募股。

在具体操作层面上,作为股权众筹平台,应做好需求两端的严格审查和限定,对投资人资格进行严格审查,并告知投资风险,只有经过注册且通过严格审核的投资人才具备资格,才可能看到投资方的项目。同样道理,平台需要对项目发布方股东信息,产品信息,公司信息进行严格审查,必要时实地查看,做好法律、财务、商务三个方面的尽职调查。在需求对接上,每次只允许不超过200人的投资人看到推介的项目,具体的投资洽谈需要在线下以面对面的方式进行,为了避免人员过多的问题和代持造成的问题,对选定的投资人采用设立有限合伙企业合投方式进行。通过严格的设定,避免触碰上述的6条法律红线。

2.回报类众筹

相对而言,回报类众筹是法律风险最小的众筹模式。但是如果回报类众筹不能够规范运作,若使融资方有机可趁发布虚假信息,则可能触碰集资诈骗的刑事法律风险,

若未达到刑事立案标准,则可能构成非法金融类行政违法行为。为了避免上述法律风险存在,回报类众筹需要注意不要碰以下几条法律红线:

第一条法律红线:严格审查项目发布人的信息、相关产品或创意的成熟度,避免虚假信息发布;

第二条法律红线:对募集资金严格监管,保证回报产品按约履行;

第三条法律红线:众筹平台不要为项目发起人提供担保责任。

如果回报类众筹能够做到上述几个方面,严格恪守法律红线,则回报类众筹可以避开非法集资类刑事或行政类法律风险。

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